Lukijalta: Pankki kysyy, koska laki vaatii

Ritva Ripatti ihmetteli mielipidesivulla (KySa 3.12.), miksi pankki kysyy varoja tallettaessa, mistä ne ovat peräisin. Pankki ei kysy alkuperästä ilkeyttään tai uteliaisuuttaan, vaan koska laki sitä vaatii. Selvittäminen perustuu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä.

Henkilöllisyyden varmentamisen ohella pankin on hankittava riittävät tiedot muun muassa asiakkaan toiminnasta, taloudellisesta asemasta ja varojen alkuperästä. Ellei tarvittavia tietoja saada, pankin tulee kieltäytyä asiakassuhteen perustamisesta tai asiakkaan toimeksiannon suorittamisesta. Velvollisuus hankkia ja ylläpitää tietoja jatkuu koko asiakassuhteen ajan.

Mika Linna, johtava asiantuntija, Finanssiala ry

Kommentoi artikkelia

Jos haluat kommentoida nimettömänä, voit tehdä sen seuraavasti:
Kirjoita nimimerkkisi Nimi-kenttään, valitse Kommentoin mieluummin vieraana -kenttä ja lisää sähköpostiosoitteesi sähköpostikenttään. Sähköpostiosoite ei näy kommentoinnin yhteydessä. Voit myös kommentoida rekisteröityneenä luomalla tilin Disqus-palveluun tai kirjautumalla kommentointiin esimerkiksi Facebookin tai Twitterin avulla.